予測の明瞭さ
市場は、個人が合理的に追跡できるよりもはるかに多くのシグナルを生成します。つまり、金利の動き、セクターのローテーション、流動性の変化、感情データがすべて同時に到着します。 Trewalder のエンジンはこれらの入力を継続的に解析し、現在の状況を過去の状況と比較して、ポートフォリオのパフォーマンスに完全に現れる前に新たな変化を特定します。
これは投機的な意味での予測ではありません。これは規律を伴って適用されるパターン認識であり、投資家とそのアドバイザーの判断をサポートすることであり、それに代わるものではありません。
露出の比較例
静的割り当てと比較してドローダウンのエクスポージャーを狭めるために、モデルに基づいたリバランスがどのように設計されるかを示す簡略図。数値は例示であり、将来の結果を保証するものではありません。
仕組み
Trewalder によって生成される各推奨事項は、検討対象の資産クラスや市場状況に関係なく、同じ 4 つの段階を通過します。このプロセスは文書化され、反復可能であるため、時間をかけて監査し、ストレス テストを行うことができます。
ステージ01
価格設定、マクロ経済指標、流動性測定などの複数ソースの財務データが集約され、分析用に一貫した形式に正規化されます。
ステージ02
このモデルは、現在の市場状況と過去の類似点を特定し、数十年にわたるデータセットを利用して現在の行動を文脈化します。
ステージ03
候補戦略は過去のボラティリティエピソードに対してストレステストされ、予測されるドローダウン感応度に基づいてリスクスコアが割り当てられます。
ステージ04
調査結果は明確で実用的な推奨事項に変換され、根拠となる推論やデータとともに提示されます。
Trewalder規格
Trewalder は、お客様の声に頼るのではなく、クライアントとそのアドバイザーが証拠を直接評価できるように、そのモデルの背後にあるフレームワークを公開しています。
10年間のバックテストフレームワーク（概要）
広範な市場下落期間に対して資本保全加重モデルがどのようにテストされるかを示す代表的な図。バックテストされたパフォーマンスは、将来の結果を保証するものではありません。
Trewalder プラットフォーム内で使用されるすべてのモデルは、展開前に 10 年間のバックテスト期間が実施され、単一の有利な期間ではなく、複数の異なる市場体制をカバーします。これには、1 種類の環境でのみ良好なパフォーマンスを発揮するモデルの実際的な価値が限られているため、急激な縮小や長期にわたる低ボラティリティのエピソードが含まれます。
したがって、目的は、単一期間で可能な限り最高のリターンを主張することではなく、幅広い条件にわたって一貫した測定された行動を示すことです。これは、資本保全を優先する投資家にとってより適切な基準です。
Trewalderについて
Trewalder は、人工知能が人間の判断を代替するのではなく、人間の判断に情報を与えるときに最高のパフォーマンスを発揮するという前提に基づいて開発されました。プラットフォームは分析を表面化します。意思決定を自律的に実行したり、プロセスから投資家を排除したりすることはありません。
すべての推奨事項には基礎となる推論が含まれているため、クライアントはどのデータ ポイントが特定の出力を引き起こしたかを確認できます。これは意図的なものです。引退間近または退職間近の投資家は一般に、単に行動を指示するのではなく、なぜ変更が提案されるのかを明確にしたいと考えています。
セキュリティと制御
私たちがサービスを提供する聴衆は、追加の利益を追求することよりも、既存の資本を保護することに関心を持っていることがよくあります。それに応じてプラットフォームが構築されます。
アカウントとポートフォリオのデータは、転送中と保存中の両方で銀行レベルの暗号化を使用して保護されます。アクセスは必要に応じて制限されており、サードパーティ モデルのトレーニングに個人の財務データは使用されません。
すべての推奨事項には要因の平易な説明が付いているため、クライアントとアドバイザーはアクションを起こす前にロジックを確認できます。
このプラットフォームは、顧客と財務アドバイザーの関係を置き換えるのではなく、サポートするように構造化されています。最終的な決定はポートフォリオの責任者が行います。
Trewalder プラットフォームが実際にどのように市場データを集約し、リスクをスコア化し、推奨事項を提示するかを確認するには、ガイド付きデモンストレーションをリクエストしてください。当社チームのメンバーが、お客様の状況に関連する過去の例を使用して方法論を説明します。
資本が危険にさらされています。バックテストの結果を含む過去のパフォーマンスは、将来の収益の信頼できる指標ではありません。 Trewalder は意思決定をサポートする分析ツールを提供しますが、規制された財務上のアドバイスは提供しません。お客様には、推奨事項に基づいて行動する前に、独立した財務アドバイザーに相談することをお勧めします。