AI vadīta portfeļa analīze
Trewalder izmanto atpakaļpārbaudītus mākslīgā intelekta modeļus, kas sākotnēji tika izstrādāti institucionālajiem riska birojiem, lai palīdzētu privātajiem investoriem noteikt negatīvo ietekmi, pirms tie ietekmē portfeļa stabilitāti. Katrs ieteikums ir balstīts uz vēsturisku pārbaudi, nevis minējumiem.
Paredzamā skaidrība
Tirgi rada daudz vairāk signālu, nekā jebkurš indivīds var saprātīgi izsekot: procentu likmju kustības, sektoru rotācija, likviditātes izmaiņas un noskaņojuma dati tiek saņemti vienlaicīgi. Trewalder dzinējs nepārtraukti analizē šos ievades datus, salīdzinot pašreizējos apstākļus ar vēsturiskajiem analogiem, lai identificētu iespējamās izmaiņas, pirms tās pilnībā īstenojas portfeļa veiktspējā.
Tā nav prognozēšana spekulatīvā nozīmē. Tā ir disciplinēti pielietota modeļa atpazīšana, kas paredzēta, lai atbalstītu, nevis aizstātu investora un viņa padomdevēja spriedumu.
Ilustratīvs ekspozīcijas salīdzinājums
Vienkāršots piemērs tam, kā uz modeli balstīta līdzsvarošana ir paredzēta, lai sašaurinātu izņemšanas risku attiecībā pret statisku sadalījumu. Skaitļi ir ilustratīvi, nevis nākotnes rezultātu garantija.
Kā tas darbojas
Katrs Trewalder izstrādātais ieteikums iziet tos pašus četrus posmus neatkarīgi no pārskatāmās aktīvu klases vai tirgus stāvokļa. Process ir dokumentēts un atkārtojams, kas ļauj to pārbaudīt un laika gaitā veikt stresa testus.
01. POSMS
Vairāku avotu finanšu dati, tostarp cenu noteikšana, makroekonomiskie rādītāji un likviditātes rādītāji, tiek apkopoti un normalizēti konsekventā analīzes formātā.
02. POSMS
Modelis identificē vēsturiskas paralēles ar pašreizējiem tirgus apstākļiem, balstoties uz vairāku gadu desmitu datu kopām, lai kontekstualizētu pašreizējo uzvedību.
03. POSMS
Kandidātu stratēģijas tiek pārbaudītas pret vēsturiskām nepastāvības epizodēm, un riska rādītājs tiek piešķirts, pamatojoties uz prognozēto izņemšanas jutīgumu.
04. POSMS
Secinājumi tiek pārvērsti skaidrā, praktiski īstenojamā ieteikumā, kas tiek sniegts kopā ar pamatojumu un datiem, kas to informēja.
Trewalder standarts
Tā vietā, lai paļautos uz atsauksmēm, Trewalder publicē savu modeļu sistēmu, lai klienti un viņu konsultanti varētu tieši novērtēt pierādījumus.
Desmit gadu atpakaļpārbaudes sistēma (kopsavilkums)
Reprezentatīvs attēlojums tam, kā ar kapitāla saglabāšanu svērtie modeļi tiek pārbaudīti pret plaša tirgus lejupslīdes periodiem. Atpakaļpārbaudīta veiktspēja negarantē nākotnes rezultātus.
Katrs modelis, kas tiek izmantots platformā Trewalder, pirms ieviešanas tiek pakļauts desmit gadu atpakaļpārbaudes periodam, kas aptver vairākus atšķirīgus tirgus režīmus, nevis vienu labvēlīgu periodu. Tas ietver asas kontrakcijas epizodes, kā arī ilgstošus zemas nepastāvības periodus, jo modelis, kas labi darbojas tikai viena veida vidē, nodrošina ierobežotu praktisko vērtību.
Līdz ar to mērķis nav pieprasīt augstāko iespējamo atdevi jebkurā atsevišķā periodā, bet gan demonstrēt konsekventu, izmērītu uzvedību plašā apstākļu diapazonā — standarts, kas ir vairāk atbilstošs investoriem, kuri dod priekšroku kapitāla saglabāšanai.
Par Trewalder
Trewalder tika izstrādāts, pamatojoties uz pieņēmumu, ka mākslīgais intelekts darbojas vislabāk, ja tas informē cilvēku spriedumus, nevis aizstāj to. platformas virsmu analīze; tas neizpilda lēmumus autonomi un neizslēdz investoru no procesa.
Katrā ieteikumā ir ietverts pamatojums, lai klienti varētu redzēt, kuri datu punkti nodrošināja noteiktu izvadi. Tas ir apzināti: investori, kuri tuvojas vai tuvojas pensijai, parasti vēlas skaidrību par to, kāpēc tiek ierosinātas izmaiņas, nevis vienkārši norādījumus rīkoties.
Drošība un kontrole
Mērķauditorija, kuru mēs apkalpojam, bieži vien vairāk rūpējas par esošā kapitāla aizsardzību, nevis par papildu atdeves meklēšanu. Platforma ir veidota atbilstoši.
Konta un portfeļa dati tiek aizsargāti, izmantojot bankas līmeņa šifrēšanu gan pārsūtīšanas, gan atpūtas laikā. Piekļuve ir ierobežota, pamatojoties uz nepieciešamību zināt, un trešo pušu modeļu apmācībai netiek izmantoti personas finanšu dati.
Katram ieteikumam ir pievienots veicinošo faktoru skaidrojums vienkāršā valodā, lai klienti un konsultanti varētu pārskatīt loģiku pirms jebkādu darbību veikšanas.
Platforma ir veidota tā, lai atbalstītu, nevis aizstātu attiecības starp klientu un viņa finanšu konsultantu. Galīgos lēmumus pieņem par portfeli atbildīgie cilvēki.
Pieprasiet vadītu demonstrāciju, lai redzētu, kā Trewalder platforma apkopo tirgus datus, novērtē risku un sniedz ieteikumus praksē. Mūsu komandas loceklis iepazīstinās ar metodiku, izmantojot vēsturiskus piemērus, kas attiecas uz jūsu apstākļiem.
Kapitāls ir apdraudēts. Iepriekšējā darbība, tostarp iepriekš pārbaudītie rezultāti, nav uzticams nākotnes peļņas rādītājs. Trewalder nodrošina analītiskos rīkus, lai atbalstītu lēmumu pieņemšanu, un nesniedz regulētas finanšu konsultācijas; klienti tiek aicināti konsultēties ar neatkarīgu finanšu konsultantu, pirms viņi rīkojas saskaņā ar kādu ieteikumu.